Portfóliókezelő használati útmutató

Üdvözöljük a Portfóliókezelő használati útmutatójában Itt megtudhat mindent a Portfóliókezelőről, és hozzájuthat a legfontosabb információkhoz. Ezután a legtöbbet hozhatja ki befektetései során a rendelkezésére álló funkciókból.

A továbbiakban lépésről lépésre ismertetjük a termék használatát, az elérhető opciókat és azok használatát, hogy miben különbözik a Portfóliókezelő a többi befektetési szolgáltatásunktól, valamint számos további gyakorlati ötletet is kínálunk. Szánjon rá időt, hogy maradétalanul értse működését. Megéri!

Mi az a Portfóliókezelő?

A Portfóliókezelő egy félig automatikus szolgáltatás, amelyet peer-to-peer hitelekbe történő befektetéshez lehet használni a Bondorával. Nincs szüksége befektetési ismeretekre vagy korábbi tapasztalatokra, mivel a Bondora mindent elvégez az Ön számára. Ez a szolgáltatás minden szükséges tennivalót elvégez befektetéseivel, így tökéletes azoknak, akinek újdonságot jelent a P2P befektetések világa, még nem tudják, hogyan vágjanak bele, de szeretnék, ha a lehető legkevesebb időt kellene eltölteni a beállításokkal.

A kezdéshez válasszon egy kockázati stratégiát, amely az „ultrakonzervatívtól” a „kockázatvállalóig” terjed, helyezzen el pénzt, és vágjon bele. Attól a pillanattól kezdve, hogy rákattint a "Start” gombra, a Portfóliókezelő elkezd különböző hitelbesorolású és összegű P2P hiteleket vásárolni az Ön portfóliója számára, amelyek megfelelnek kiválasztott kockázati stratégiájának.

Hogy milyen gyorsan fekteti be az Ön által elhelyezett összeget, jelentősen függ a pillanatnyi piaci elérhetőségtől. A Portfóliókezelő csak akkor végezhet befektetést az Ön számára, ha a hitelfelvevők hitelre pályáznak, és mi visszaigazoltuk azokat, mivel az Ön finanszírozása részét képezi ezeknek a hiteleknek (Ön lesz a bank!). Mivel azonban platformunkon nagy számú befektető és hitelfelvevő van, rendszerint folyamatos az elérhetőség. Még így is igénybe vehet néhány napot, ha egyszerre nagy összeget kíván befektetni.

A következő fejezetben ismertetjük a Portfóliókezelő kulcselemét, a kockázat-megtérülési csúszkát, amellyel beállíthatja igényeit a „Start” gombra kattintás előtt.

A kockázat-megtérülési csúszka: Válasszon egy kockázati stratégiát

A kockázat-megtérülési csúszka a Portfóliókezelő kulcseleme. Először is ki kell választania, melyik kockázat-megtérülési terv felel meg céljainak. Fogja meg és húzza a csúszkát a lehetőségek egyikére, amelyek az „ultrakonzervatívtól” a „kockázatvállalóig” terjednek. Ha bizonytalan, válassza először a „kiegyensúlyozott” portfóliót, befektetőink között ez a legnépszerűbb beállítás. Mivel a Portfóliókezelő viszonylag kevés beállítási lehetőséget kínál, az Ön döntése itt alapvető fontosságú.

portfolio manager slider

A csúszka helyzete meghatározza, hogy milyen hitelbesorolások, milyen gyakorisággal és milyen összegben jelennek meg az Ön portfóliójában. Ezért, döntsön megfontoltan. Ha Ön kockázatkerülő, és megelégszik alacsonyabb megtérüléssel, állítsa a kockázat-megtérülési csúszkát inkább balra, a konzervatív lehetőségek irányába. Ha nem fél a nagyobb ingadozásoktól, és ki akarja használni a nagyobb megtérülésű lehetőségeket, akkor jobbra állítsa a csúszkát (a kockázatvállaló irányba).

Ahogy mozgatja a csúszkát, és változtatja kezdőtőkéjét, a havi befizetéseket vagy a befektetési időszakot, úgy változnak az értékek is, amelyek előre jelzik a hitelek várható megoszlását. Ez az előnézet megjeleníthető besorolás vagy ország szerint. Próbálgassa a különböző beállításokat, amíg megtalálja az önnek megfelelő kockázat-megtérülési stratégiát.

A következő fejezetben ismertetjük, hogy mit kínál még Önnek a Portfóliókezelő.

Portfóliókezelő beállításai

portfolio manager

A Portfóliókezelő előnyeinek kihasználása érdekében ismernie kell a többi beállítást is.

Automatikus számítás

A kockázati stratégián kívül meghatározhatja hitelenként a maximális ajánlati összeget és a maximális befektetést is. Ha nem akarja bonyolítani, akkor a rendszer automatikusan kiszámolja Önnek az „Automatikus számítás” gombra kattintva. A rendelkezésre álló tőkétől függően, a „Javasolt befektetési összeg” mutatja azt az összeget, amelyet a Portfóliókezelő befektetésenként javasol. Ezt a számot gyorsan megváltoztathatja felfelé vagy lefelé. Ha nagyobb összeget választ, tartsa szem előtt, hogy portfóliója kevésbé lesz diverzifikált, és a kockázat növekszik tőkéjének kisebb mértékű szétterjedése miatt.

Hitelek vásárlása a Másodlagos piacon

A beállítási lehetőségeknél kiválaszthatja, hogy a Portfóliókezelő vásároljon-e hiteleket más befektetőktől a Másodlagos Piacon az újonnan kibocsátottakon túl. Ha ezt bekapcsolja, csak folyó hiteleket vásárol a tranzakció idején (más szóval, nem vásárol lejárt vagy nem teljesítő hiteleket). A Portfóliókezelő soha nem vásárol hiteleket felárral – csak névértéken vagy diszkontált értéken.

Ajánlat mérete

A ajánlat méretével beállíthatja egy tétel maximális méretét a portfóliójában. A Portfóliókezelőben beállítható legkisebb ajánlati összeg 5 euró. Ennek ellenére gyakran megesik, hogy a Portfóliókezelő ajánlata ennél az összegnél kisebb (pl. 1 euró), amikor nagy a kereslet egy adott hitelre. Ez akkor fordul elő, amikor több befektető tesz ajánlatot ugyanarra a hitelre, és így befektetőnként kevesebb, mint 5 euró érhető el.

Mivel az Ön által kiválasztott kockázat-megtérülési stratégiának megfelelő portfóliót szeretnénk megvalósítani, és nem a többi befektetővel szeretnénk versenyezni korlátozottan hozzáférhető hitelekért, az ilyen esetekben a Portfóliókezelő beállítja az 1 eurós értéket. Az Ön részéről nincs szükség további beavatkozásra.

Max befektetés hitelenként

Ha a „Maximális befektetés hitelenként” értékét az „Ajánlat összege” értékénél magasabbra állítja, előfordulhat, hogy a Portfóliókezelő többször is ajánlatot tesz ugyanarra a hitelre. Ebben az esetben az egy hitelre tett ajánlata több részre oszlik. Más szóval az aukciók több, mint egy ajánlatot kapnak Öntől. Ez a megközelítés kétségtelenül előnyös lehet. Például később értékesíthet különálló részeket a másodlagos piacon, a teljes hitel értékesítése nélkül. Másrészt az is egy érv lehet, hogy ez kisebb általános diverzifikációt jelent Önnek.

Mi az a tartalék készpénzegyenleg?

A tartalékként megadott összeget nem fektetjük be. Ez mindig a Bondora számláján marad és az Ön rendelkezésére áll. Ezt a tartalékot bármikor lehívhatja bankszámlájáról, vagy használhatja arra, hogy hiteleket vásároljon a Másodlagos piacon. Ha a Bondora számláján kevesebb készpénz van, mint a beállított tartalék készpénzegyenleg, akkor a Portfóliókezelő nem fekteti be újra a hiteleket mindaddig, amíg a pénz meg nem haladja a kívánt tartalékot. Vagyis mindaz az összeg befektetésre kerül, amely a Bondora számláján meghaladja a megadott tartalékot.

Hitelek eladása

A Portfóliókezelő nem csak hiteleket vásárol az Ön számára, hanem arról is gondoskodik, hogy automatikusan újra eladja azokat, ha készpénzre van szüksége, vagy ha abbahagyja a befektetési tevékenységet a Bondora oldalán. Csak gördítsen le a Portfóliókezelő lap aljára, és nyissa meg a „Hitelek eladása” részt. Írja be azt a készpénzösszeget, amelyet elérhetővé kíván tenni portfóliójában.

Az eladási folyamat időtartama a piaci igényektől és hitelei státuszától függ. Fontos megjegyezni, hogy nyereséget veszít a hitelek eladásával, mivel így csak a hitel aktuális névértékére számíthat minden további kamat nélkül. Továbbá tudnia kell, hogy a folyó hitelek eladása sokkal gyorsabb, mint a nem teljesítő hiteleké (a befektetői kereslet miatt).

Valószínű, hogy nagyobb számú lejárt hitel marad a portfóliójában, amelyeket nem lehet olyan gyorsan eladni, és ezért ezek potenciális veszteségeket generálhatnak, amíg a visszafizetések nem kezdenek pénzt visszaáramoltatni az Ön portfóliójába.

Ha úgy dönt, hogy készpénzzé teszi befektetéseit a Bondora-n, ennek legnyereségesebb módja (azon kívül, hogy megvárja a hitelek lejáratát), hogy leállít minden újbóli befektetést, és rendszeresen átteszi a bankszámlájára a kamat és tőke visszafizetéseket.

Miért érdemes használni a Portfóliókezelőt?

Annak eldöntésére, hogy érdemes-e befektetéseihez a Portfóliókezelőt használni, tekintse meg egyéb szolgáltatásainkat is, mégpedig a Go & Grow, Portfólió Pro és az API termékeket.

Portfóliókezelő

A Portfóliókezelő a Bondora félautomata szolgáltatása, amelynek segítségével befektetéseket vásárolhat személyi kölcsönökben. Nincs szüksége semmilyen előzetes ismeretre, mivel néhány kattintással mindent be lehet állítani, és gond nélkül, azonnal neki lehet kezdeni.

Portfóliójának kockázati szintjét testre szabhatja a kockázat-megtérülési csúszka beállításával. Ilyen egyszerű! Ha már helyezett el pénzt Bondora számláján, a Portfóliókezelő azonnal elkezdi a befektetéseket.

Használja a Portfóliókezelőt, ha hosszú távon kíván befektetni (pl. öt évre), ha könnyen és gyorsan kíván kezdeni, és nem akar foglalkozni az apróbb részletekkel.

Go & Grow

A Go & Grow olyan egyszerűen (vagy még egyszerűbben) működik, mint a hagyományos befektetési módszerek, miközben évi 6,75%* vonzó hozamot érhet el vele. Ehhez egyszerűen töltsön fel pénzt a számlájára, majd naponta kövesse nyomon a hozamot. Ráadásul a befektetés megtartásához nincs előírva minimális időtartam — ezt az jelenti, hogy bármikor, könnyedén megszüntetheti a számláját. Úgy érzi, hogy érdekli ez a lehetőség? Tudjon meg még többet.

A befektetők évek óta keresik az olyan terméket, amely egyszerű, megbízható nettó megtérülést eredményez és egy megbízható platform kínálja. A Go & Grow mindenki számára megnyitja a peer-to-peer (P2P) befektetések világát. Olyan kulcsfontosságú előnyöket nyújt, amelyeket meglévő termékeink (Portfóliókezelő és Portfolio Pro) nem kínálnak. Pontosabban azokat szólítja meg, akik rohanás nélkül, alacsony kockázattal, gyorsabb likviditás és automatizált funkciók használatával szeretnének befektetni.

A Go & Grow az álmodozóknak szól. Ha új Go & Grow számlát hoz létre, akkor meg kell határoznia egy elérendő célt. A befektetés célja lehet egy nagyobb kiadás: például esküvő vagy egy új autó (mázlista!), világ körüli utazás, korai nyugdíjba menetel vagy bármilyen egyedi ötlet. A cél beállítása funkció segít meghatározni, hogy mennyi pénzt szeretne összegyűjteni és milyen dátummal. A Go & Grow folyamatosan tájékoztatja Önt arról, hogy jó úton halad-e célja elérésében vagy elmarad attól.

Használja a Go & Grow-t, ha Ön kezdő a P2P világában, valamint ha gyors likviditást és megbízható nettó hozamot szeretne elérni.  

Portfolio Pro

A Portfolio Pro-val sokkal alaposabban ellenőrizheti a portfóliója részét képző hiteltípusokat. Használhatja a kritériumtartományok meghatározására, ami azt jelenti, hogy ismernie kell a beállítani kívánt szűrőket. Például válassza ki az országot, ahol szeretne peer-to-peer hitelt vásárolni, válassza ki, hogy milyen Bondora-besorolást tartalmazzon és a hitel kívánt időtartamát.

A Portfóliókezelőhöz hasonlóan Ön állíthatja be a hitelfelvevőkénti maximális befektetést, az ajánlat maximális méretét és a tartalék készpénzegyenleget. Ezen túlmenően meghatározhatja a hitel elérni kívánt kamatlábát és a portfólió limitet, ameddig működtetni szeretné a Portfolio Pro-t.

Vagyis ezzel a szolgáltatásunkkal azonnali előnézetet kap a várt hozamról minden esetben, amikor beállítja a feltételeket. Próbálja ki - jelöljön ki különböző mezőket, ill. törölje ezek kijelölését és figyelje meg a várt hozam változását, majd válasszon egy olyan beállítást, amely megfelel Önnek. További tudnivalókért olvassa el a Portfolio Pro használati útmutatóját.

Akkor használja a Portfolio Pro-t, ha egyértelműem tisztában van azzal, hogy melyik hitelt szeretné felvenni a portfóliójába az áttanulmányozott statisztikákat alapul véve.

API

Az API részletesebb hozzáférést biztosít a hitelfelvevők különböző adatforrásaihoz, mint a Portfolio Pro, és alapot nyújt befektetési döntéseihez. A hitel kiválasztási folyamatába beilleszthet olyan mezőket, mint a jövedelem és kötelezettségek, foglalkoztatás, életkor, képzettség stb. Így teljes mértékben saját befektetési stratégiát vezethet be.

Az API használatához emelt szintű programozási ismeretekre van szükség, valamint egy részletes tervre arról, hogy a számtalan adatforrásból melyek lehetnek fontosak egyedi stratégiájához. Az API-t az összes befektetőnk mintegy 1%-a használja.

További kérdése van?

Reméljük, segíteni tudtunk ezzel az útmutatóval, és megválaszoltuk a Portfóliókezelővel kapcsolatos kérdéseit. Ha bizonytalan, akkor a Befektetői kapcsolatok csapatunk elsőosztályú támogatást nyújt Önnek angol, német, észt és orosz nyelven. Küldjön e-mailt az [email protected] e-mail-címre vagy hívja a +44 1568 63 0006 telefonszámot.

* Mint minden befektetés esetén, a tőkéje kockázatnak van kitéve, és a befektetések nem garantáltak. A hozam max. évi 6,75% lehet. Mielőtt befektetési döntést hoz, kérjük tekintse át a kockázatelemzésünket, vagy ha szükséges, konzultáljon pénzügyi tanácsadóval.

Kezdje befektetni a Bondorával még ma

A 'Csatlakozzon most’ gombra kattintva elfogadja az Általános Szerződési Feltételeinket

A 'Csatlakozzon most’ gombra kattintva elfogadja az Általános Szerződési Feltételeinket

A "Regisztráció" gombra kattintva elfogadja a Általános Szerződési Feltételeket .
A "Belépés" gombra kattintva elfogadja a Általános Szerződési Feltételeket .

Jelszó visszaállítása